有公司专营信用卡非法套现

办理银行流水账单 2020-03-24 00:00 银行流水账单
“你刷卡,我付现金,现刷现付”。由于信用卡取现的高额手续费和利息,利用信用卡套现开始成为不少持卡人的选择。而在网络交易套现遭各大银行严打后,一些进行信用卡非法套现的黑中介以公司面目出现,并以“免利息、无风险”为口号四处寻找商机,且日渐形成规模。
近日,记者在暗访中发现,此类套现公司生意红火,月均营业额有数百万元之巨。对此金融专家表示,非法套现交易不仅扰乱国家正常的金融秩序,也会给个人财产安全带来危害。
小广告寻找潜在客户
日前,家住浦东的胡小姐家中信箱收到了一张小卡片,上面赫然写着“信用卡套现”字样,并印有银联标志。
记者看到,这张卡片上印着“上海博造投资管理有限公司”的字样,并对信用卡套现收取的费用进行了详细解释:单笔3万元以上手续费按0.8%收取,单笔3万元以下手续费按1%收取,单笔刷卡未满1万元按100元/笔收取。
似乎是为吸引客户,卡片背面还列举了信用卡套现的好处,并特别宣称“免利息,无风险”。
记者随后以客户的身份与广告上留下电话的黄姓男子取得联系,对方称当天就可进行交易,套现金额由持卡人的信用卡额度决定。
当记者表示对安全有所顾虑时,黄姓男子一再表示“不会有风险”,并表示具体如何操作到现场一看便知。记者还想继续追问细节,对方似乎不愿多谈,留下一句“你过来自己看”便挂断了电话。
通话中记者注意到,电话那头不时有人员进出,并伴有POS机刷卡的声音。
当场交易“要多少套多少”
按照卡片上的地址,记者来到沪南公路上一个商住两用小区,并在4楼找到了这家套现公司。一名自称姓钟的男子打开了铁门,并把记者带到办公桌前。
屋内分上下两层,里面共有3人。其中1楼的桌上摆放着两台不同型号的POS机,边上还放着一台验钞机,看起来与普通商场中的机器无异。记者询问如何进行套现时,“和你正常消费一样,只是换种交易方式,你刷卡买我的现金。”钟姓男子回答说。
随后该男子向记者介绍了收费标准,并表示像记者这样持有广告卡片的客户,可以按照卡片上的标准进行优惠。该男子还特别提醒,如果没有广告卡片,套现收取的手续费为套现金额的1.5%左右,“只要你额度允许,你想套多少就套多少。”
在记者要求下,钟姓男子打开抽屉拿出一叠信用卡签购单,并表示这30多张签购单都是当天的交易凭证。从这些单据中可以发现,刷卡金额从几百元到几万元,且大多不是整数。
【电/微:18692832587,QQ:337494601】本地办理银行流水账单、工资流水制作、入职银行流水、企业对公流水、银行存款证明,可代做工行、招行、农行、建行、中行、邮政等银行流水账单!
上一篇:信用卡取现不划算 ←
下一篇:信用卡非法套现手段揭秘:制造虚假网上交易 →

猜你喜欢

186 9283 2587