信用卡套现最终套住谁

办理银行流水账单 2020-03-20 00:00 入职银行流水
在网上百度一下“合肥信用卡套现”,共出现8万余条相关链接。非法套现公司竟在网上公布了所谓的套现“优势”、操作流程。银行界人士指出,恶意套现将造成不良信用;信用卡套现必经POS机商户,因此,管好商户是减少信用卡套现的关键环节。
昨天,合肥市包河区法院开庭审理了一件信用卡诈骗案件,庭审中犯罪嫌疑人梁某一再提及一家办卡(信用卡套现)公司,声称自己正是通过他们实施了信用卡套现的。银行界人士表示,恶意套现将造成不良信用。
“信用卡套现”网上叫得欢
庭审中,梁某供述办卡公司可以为其办理信用卡及信用卡套现业务。记者在网上百度一下“合肥信用卡套现”,共出现8万余条相关链接。非法套现公司在网上声称,可办理信用卡套现、还款等业务。
相关网文将信用卡套现的“优势”一一列举,并公布了操作流程:“和我们的工作人员到指定地点进行正常刷卡消费;消费完成,到柜台取货品,把货品交给我们的工作人员,工作人员将货品等值的钱扣除服务费后交给您。”
记者还了解到,POS机刷卡套现只是信用卡套现方式的一种。还有人利用电子商务网站制造虚假交易套现,刷卡付款充值话费,然后再去营业厅注销手机号套现等。
花百元手续费可套取1万元?
每一个套现公司的网页上都留有手机及QQ号码。记者以客户的名义拨打了一个尾号为1480的手机号码,电话很快接通。“可以办理套现,你要多少现金?”对方在得知需套现一万元的数字后,很快表示手续费为套现金额的1%,100元,钱款当面付清。
“如果到期无法按期还款怎么办?”对方表示,如果出现一时资金周转困难,公司可以代为还款。方法是由公司将钱存进客户卡中,然后再通过公司的POS机将款项刷出来,将所欠款项的还款期限延迟至下个月。
记者声称将与其他套现公司进行比较后再作决定,对方最后表示1%的手续费已经十分优惠,而且可以立马拿钱走人,很方便。
记者随后又拨打了数个套现公司的电话,他们表示手续费大多为1%或2%。
恶意套现将造成不良信用
一位银行界人士表示,信用卡套现已形成了一个“利益链”。“但持卡人一旦出现无力支付透支款的情况,问题便出现了。”
该人士告诉记者,在开始时,持卡人可能通过信用卡套现解决燃眉之急,但从长远看,虽然持卡人通过套现公司减少了利息支出,而实质上,透支款还是需要持卡人支付。如果持卡人多次不能按时还款,除了要承担高额的逾期还款利息,还可能造成不良的信用记录,若以后在购房、买车等大额消费过程中需向银行借贷资金就会非常困难,甚至面临法律风险。
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