信用卡套现生意依然热闹

办理银行流水账单 2020-03-27 00:00 办理工资流水
最高人民法院、最高人民检察院公布司法解释,明确了“使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪处罚。”但通过网络搜索“信用卡套现”,仍可以搜到许多提供套现的信息,记者昨天暗访了一家位于浦东的信用卡套现中介。
刷卡即可“取”现金
记者联系了一家位于浦东新区德平路附近从事信用卡套现的公司,该公司位于小区的居民房内。一名男子打开门,走进屋内,记者看到桌上摆放着POS机。
该男子介绍道:“你信用卡的额度是多少,就可以提多少现金。只要你的卡在POS机上刷掉要取现的金额,然后扣掉手续费你就可以拿到钱了。”
“这样套现还有一个好处就是可以享受银行的免息期,不用像直接提现一样当天开始计算利息。”见记者有些犹豫,男子继续向记者介绍套现的“优势”。
“那这样会不会有什么风险呢?这样做不违法吧。”
“这有什么风险,就和商场刷卡消费是一样的啊。***区别就是,商场刷卡你换来的是东西,而套现你取出来的是现金。”男子告诉记者,POS机刷卡套现就和平时在商店里消费是一样的,钱从信用卡转到了他们户头里,就算有些银行会核查消费,只要说是刷卡是买东西就可以了。
需求不减佣金降低
“佣金一般是2%,数额大的话还可以便宜。”记者表示能否便宜点,男子一脸无奈地表示,“2%不算贵啦,我们也要向POS机的结算组织支付费用的,不见得做亏本生意吧。”据了解,这些“套现中介”会在银行结算费用的基础上再收取一定的佣金,这就是他们的盈利来源。
“虽然现在套现的人数并没有减少,但做套现的人多了,手续费比以前降低了不少,生意越来越难做了。”男子叹气道。最后,他同意8000元收取100元手续费。
记者询问他是否知道信用卡套现虚构交易将被以非法经营罪处罚时,男子表示不知道,他也似乎并不担心被查出从事套现活动,“以前是有过被银行发现后取消POS机,不过一般银行不会特意来查的。”
离开了这家套现中介后,记者又拨打了几家“中介”的电话,记者发现与以前2%-3%的手续费相比,现在信用卡套现的手续费有所下降。
信用记录受到影响
业内人士指出,信用卡套现表面看来能为需要现金的持卡人提供方便,但对信用卡的发卡银行会带来巨大的金融风险,使银行的正常业务受到巨大的干扰。正因如此,银行对套现行为都会严厉查处,一般都会细心地查看交易记录,跟踪有套现可能的信用卡交易。
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